销售护照:为什么我们要担心黄金签证计划?188bet app

1984,加勒比小岛屿圣基茨和尼维斯州政府在吸引外资方面有一个很好的想法:该国将向在该国投入足够资金的任何外国公民授予永久居民身份。这个想法流行起来了,现在世界上有几十个国家,不仅包括小岛屿国家,但美国和英国等主要发达经济体也有所谓的“黄金签证”计划。在经济困难时期,黄金签证计划尤其具有吸引力,正如2008年经济衰退后这些计划在欧洲蔓延所证明的那样。这些欧洲项目尤其引人注目,在一个国家获得签证申根签证区还可以访问其他25个。包括欧盟成员国奥地利在内的一些国家,保加利亚塞浦路斯马耳他甚至为投资者提供了完全的公民身份,而不仅仅是居住身份,以换取足够大的投资。由于已有的免签证协议,这些“黄金护照”也可以进入其他国家。Those with Maltese passports,例如,可以免费前往美国签证。

根据最近的透明国际全球见证报告,仅在过去的十年里,拥有这些项目的国家已经“出售”(即,投资交易)6000多张护照和近10万张居住许可证。然而,这些政策一直存在争议,而且变得越来越如此。加拿大于2014年终止了其黄金签证计划(尽管仍在魁北克)。去年六月,特朗普政府要求国会终止或改革美国投资者签证计划。英国突然宣布暂停12月6日的节目,虽然它逆向航向六天后。

人们对黄金签证计划越来越失望的部分原因是,他们所期望的经济效益没有达到预期。而不是刺激经济增长和创造就业机会,用于获得黄金签证的投资通常是被动的,如政府债券或房地产。在葡萄牙,例如,总投资的95%用于房地产——6141项投资,而创造就业的投资仅为12项。房地产投资不仅提供有限的收益,但也可能扭曲房地产市场。在美国,投资已经,用我们参议员查克·格拉斯利的话说,匈牙利甚至在其计划中输掉了2.21亿美元的资金,因为它向投资者提供了贴现债券,五年后这些债券将以额外2%的利息全额偿还。

但黄金签证计划的更大问题是,它们有可能促进和刺激腐败和洗钱。这个问题,这两个部分都由TI全球见证报告如上所述,还有另一个报告来自欧洲委员会,有几种形式。

  • 第一,黄金签证和黄金护照计划为腐败分子和其他犯罪分子提供了安全庇护所。例如,像奥列格德里帕斯卡这样的俄罗斯寡头(他与普京有着密切的关系,雇佣了保罗·马纳福特)已经在英国和塞浦路斯寻求庇护。黑山目前正在寻求欧盟成员资格,授予泰国前总理公民身份,西那瓦,他被判犯有贪污罪,在他的祖国受到通缉,巴勒斯坦前安全部长穆罕默德·达兰,被控盗用1800万美元。有些国家,包括塞浦路斯和黑山,不允许有犯罪记录或受到刑事调查的人利用该计划,这些要求的执行显然不完善,在一些国家,比如马耳他,政府有权在“特殊情况”下放弃对罪犯的排除。黄金护照计划可以为外国人提供逃避制裁的庇护:俄罗斯寡头可以很方便地成为马耳他寡头,而对俄罗斯的制裁并不适用于马耳他寡头。
  • 第二,外国人不仅可以逃避起诉,但他们也可以用他们的金色签证(或护照)来洗钱。政府本身很少调查申请人的资金来源,而是指望银行进行尽职调查。欧盟的第五项反洗钱指令要求银行将黄金签证申请人视为“高风险”,但银行必须依赖客户的自愿披露,即他或她申请了这些签证/护照项目之一,政府不会披露申请人的姓名。因此,申请者可以通过考试,而不必经过全面和适当的筛选。然后,他们可能会利用不义之财为在该国的投资提供资金,而该国给予他们签证或护照。他们还可以将资金转移到新的居住国/公民国,以保护他们的资产不被扣押。
  • 第三,黄金签证计划不仅有助于洗钱和逃避起诉,但也会导致项目本身的腐败。公职人员收受贿赂,将房产登记为以最低投资额购买的房产,以获得签证,而实际上这些房产的购买价格要低得多。贿赂也经常用于加快实际签证申请。这些关于黄金签证/护照项目中贿赂的担忧188bet app并非假设。例如,马耳他总理的助手被指控通过在巴拿马和英属维尔京群岛注册的公司向总理的私人金库收取俄罗斯申请人的申请费和回扣。这些计划也为利益冲突打开了大门。匈牙利的黄金签证计划于2017年因申请者不投资政府债券而被关闭。但相反,在与该国政治精英相关的离岸中介机构。在美国,妮可·库什纳·迈耶,贾里德·库什纳的妹妹,当她将美国的黄金签证计划(EB-5投资者签证)推广给潜在的中国投资者时,似乎是利用她哥哥在白宫的职位来吸引对家族企业的投资。如果项目中没有更大的透明度和审计,这种腐败现象将继续肆无忌惮。

虽然投资者签证计划不一定要立即终止,腐败和洗钱风险非常严重,需要进行实质性改革。申请人应接受适当审查,并由政府独立核实其收入来源,而不是银行。此外,提供给申请人的福利应限于居住权,不是公民身份。虽然在某些情况下黄金签证可能有合理的理由,金护照没有什么好的理由。整个过程需要更加透明,因此,那些滥用程序的人更容易被追究责任。另一个挑战是,各国倾向于“竞争到底”,通过降低尽职调查标准来吸引投资者。这在欧盟尤其如此,作为成员国,基本上是提供一项共享资产。要使改革真正有效,各国可能需要协调尽职调查和透明度的做法。

英国可能走上了正确的道路。如上所述,英国宣布决定在实施一系列改革的同时暂停黄金签证计划,但很快就改变了方向,将程序留在原处。拟议改革的命运尚不明朗。然而,如果颁布,它们将使该计划在经济上更有效,而且不易受到腐败的影响。英国已经不允许房地产投资符合该计划规定的最低投资门槛,但拟议中的规则也将阻止投资者购买政府债券,相反,要求对“活跃和贸易的英国公司”和项目进行符合条件的投资,这些项目为英国提供“明确的经济利益”,例如通过支持中小企业。其他的变化将要求黄金签证申请人提供对所有业务和财务利益的独立审计,并证明其在过去两年的资金控制。对于那些认为黄金签证计划的好处足以证明风险的国家,英国的改革提出了切实可行的方法来减轻这些风险。

关于“4”的思考销售护照:为什么我们要担心黄金签证计划?188bet app

  1. 娜塔利感谢这篇精彩的文章。我想知道你是否对美国的结构有想法。EB-5程序,按目前管理。我的理解是,该计划向投资100万美元(或50万美元在某些经济不景气地区)的企业创造或节省10个工作岗位的投资者(及其家人)发放临时绿卡。该计划还要求投资资金来自“合法来源”,我相信美国移民局会对资金来源进行调查。(尽管我认为很难知道这些调查有多有效)。我对这些要求的印象是,至少部分,解决你提出的问题,188bet app说,葡萄牙的计划,其中大部分投资是被动的,马耳他的计划,如果尽职调查外包给了一家公司,该公司代表的客户正申请同样的马耳他签证。这就是说,我知道这个项目在美国一直有争议,近年来,美国移民局本身以及向富裕外国人提供投资工具的“区域中心”出现了一些丑闻。几年前,格拉斯利参议员提议对EB-5计划进行改革,但国会没有通过。所有这些都说,我想我想知道的是,你能鼓吹美国的改革吗?程序,也许是按照格拉斯利参议员的提议(增加美国移民局的调查权,提高资本门槛);或者是更广泛的问题(在很多人排队等候的情况下向富人出售签证的想法),这样我们最好彻底废除这个计划,而不是改革一个错误的想法。谢谢!

  2. 我一直想研究与此相关的所有腐败风险,但从来没有机会——而您提供了一个伟大而简明的概述。谢谢您!

    也许你(或其他理解这一点的读者)可以澄清一点,我不确定我是否完全理解。我并不惊讶政府很少调查申请人的资金来源——现代反洗钱框架基本上建立在银行和其他金融机构将充当“门卫”的前提下(这本身可能是审查的成熟条件,依我看)。申请人必须不可避免地在申请金签证的国家开立一个银行账户,银行在入职时应执行所有KYC程序,包括以后对账户活动的持续监控。这些申请人在购买房地产时也应接受房地产代理的审查(至少在欧盟)。所有这些我都明白了。

    但你也提到银行必须依赖于客户的自愿披露,他或她申请了这些签证/护照项目之一。这是否意味着银行不总是知道申请金签证并正在开立银行账户的人的真实姓名?这是我第一次听到这个,如果我理解正确,我很惊讶。我无法想象有哪家银行(至少在欧盟)为匿名客户开立银行账户,即使是一个黄金签证……这将使遵守反洗钱法在未来完全不可能。或者我不知道有什么例外(或者我可能出了什么大问题?)?

  3. 嗨,娜塔利,这真是一个有趣的帖子!我不知道这存在。我想知道办理黄金签证所需的平均投资额是多少?或者至少在美国。有人需要投资多少钱才能得到一个美国居留签证?我也觉得有趣的是,他们允许居民签证,而不仅仅是工作类签证。我认为只要投资持续,他们就可以在这里住一段短时间的投资签证,如果要求每两年重新审批一次或其他,比变卖永久居民更有意义。

  4. 娜塔利多有趣的书啊!我完全同意你对黄金护照/居住计划的更大监督和检查的需要。毫无疑问,腐败和滥用的空间很大。然而,我不同意金色护照没有什么好的理由。考虑一下美国的情况。对于像印度这样的国家的人来说,仅仅通过正常渠道获得绿卡就需要10年多的时间。因此,来自某些国家的移民处于非常严重的劣势。抛开与购买公民身份相关的分配问题。能够购买公民身份,或者买张绿卡,允许高收入移民在他们选择移居的国家获得一个地方。“金护照”计划不仅为政府带来收入,它还可以刺激额外的投资,以前不确定自己在这个国家的长期地位的人。我的外卖,作为移民,不是说这样的计划总是不好的,但需要更多的检查和平衡。举一个例子,在美国进行的扩展居住示范可以解决一些非常现实的问题,即大量资金被停放在昂贵的曼哈顿房地产上。188bet app

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