所有权透明度工程:美国房地产市场的地理目标订单

反腐败团体,以及那些担心偷税漏税的人,188bet app欺诈行为,以及其他形式的非法活动,使匿名公司改革成为改革议程的重中之重。不难看出原因:盗贼和他们的亲信,以及其他有组织犯罪集团,需要找到隐藏和清洗他们资产的方法,以执法机关难以追查的方式进行。此外,那些合法收入来源不足以获得奢侈品资产的人希望隐瞒其对此类资产的所有权,因为所有权本身会引起怀疑,可能会使资产更容易被没收。

所谓的“了解您的客户”(KYC)法律不过,在金融领域,这一点变得更加困难,唉,账户所有人向银行和政府监管者隐瞒其身份并非不可能,至少在美国和大多数其他经合组织国家。但是,对于罪犯来说,在美国这样的富裕国家购买大量资产的同时隐藏他们的身份仍然是非常容易的。坏演员所要做的就是,第一,在不要求向政府当局披露和核实公司真正所有人的司法管辖区内成立公司,而且,第二个,让这家匿名壳牌公司在KYC法律未涵盖的交易中购买资产。第一步是,唉,还是太容易了。尽管我们经常将这些匿名壳牌公司的形成与英属维尔京群岛等“离岸”管辖区联系起来,事实上,在美国可以很容易地形成一个匿名的空壳公司。第二步,让匿名公司在不披露公司所有人的情况下购买大量资产,有点棘手,因为你需要避开银行系统。但是你可以通过让你的匿名公司用现金(或现金等价物)购买资产来解决这个问题。比如汇票或电汇,只要交易各方没有义务,类似于对银行施加的压力,核实公司的真实所有者。

长期以来,我们有充分的理由怀疑这种滥用行为很常见的行业之一是房地产,尤其是高端房地产。虽然洗钱专家早就知道这个问题,这个问题得到了一些人的推动伟大的调查新闻纽约时报回到2015。这个纽约时报记者们努力追踪别出心裁,耐心)曼哈顿一栋大楼(时代华纳中心)内豪华公寓的真正拥有者,并且发现一些单位是由暗中人物拥有的,他们试图通过让空壳公司购买来隐藏他们的身份。

美国还没有通过一项立法,要求对公司的真正所有者进行核实,作为公司成立的条件,这将是解决匿名公司问题最全面的方法。美国也没有采取合乎逻辑的步骤,将KYC法律扩展到房地产代理机构。但从2016年开始,美国财政部金融犯罪执法网络通过发行所谓的地理目标订单(GTO).多亏了经济学家的一些出色研究C.肖恩·亨特福德维尔兰塔拉(仍未出版,但以工作文件形式提供),请我们有强有力的证据表明,许多奢侈品房地产市场的买家都有强烈的兴趣隐瞒自己的真实身份,而且,需要对一家公司的最终受益所有人进行核实,这对匿名现金购买的频率和总规模有着惊人的负面影响。继续阅读